Negative Nominalzinsen sind für den europäischen Bankensektor ein neues Phänomen. Um dem zunehmenden Konsolidierungsdruck standzuhalten, müssen die Institute ihre Profitabilität durch geeignete Gegenmaßnahmen steigern. Neben der Erhöhung von Provisionseinnahmen und der Senkung von Kosten stehen zahlreiche weitere Optionen zur Optimierung der Geschäftsmodelle zur Verfügung – diese hat die Helaba in einem Maßnahmenkatalog zusammengestellt und die Banken danach beurteilt.
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In deutschen Banken wächst die Angst vor den Behörden. Jede zweite Fach- oder Führungskraft zweifelt daran, dass die internen Abläufe geltendem Aufsichtsrecht entsprechen. 59 Prozent bemängeln zudem fehlende Kontrollen, obwohl gesetzlich vorgeschrieben ist, mögliche Risiken zu überwachen und Vorsichtsmaßnahmen zu ergreifen (MaRisk). Das zeigt eine Studie von Procedera Consult.
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In Folge der steigenden regulatorischen Anforderungen ist die Durchführung eigener Kreditrisikobewertungen für viele institutionelle Investoren inzwischen verpflichtend. Neben dem Ausbau der fachlichen Kapazitäten stellt insbesondere die zugrundeliegende Bewertungsmethodik eine Herausforderung für die Unternehmen und ihre Investmentmanager dar. Hinsichtlich Qualität und Validität der Verfahren müssen hohe Anforderungen durch eine solide Datenbasis gewährleistet werden.
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Die Bank of Japan hat einen geldpolitischen Kurswechsel vollzogen, der in seiner Wirkung nicht unterschätzt werden sollte. Notenbankchef Kuroda setzt ab jetzt auf ein neues Instrument: das sogenannte „Inflation Targeting“. Dabei steht nicht wie beim Quantitative Easing die absolute Höhe der Wertpapierkäufe im Fokus. Stattdessen verspricht die Notenbank, die Geldbasis so lange und so stark auszuweiten wie nötig, um schnellstmöglich einen Inflationswert „von über zwei Prozent“ zu erreichen. Mehr…

Mit ihren massiven Kaufprogrammen von Unternehmensanleihen verzerren die Europäische Zentralbank und Bank of England die betroffenen Anleihemärkte. Diese Meinung vertritt Ben Bennett, Anleihestratege beim britischen Asset-Manager Legal & General Investment Management. „Anstatt die Wirtschaft anzukurbeln, werden die Interventionen vermutlich genau den gegenteiligen Effekt erzielen: Die niedrigen Renditen kompensieren Anleger nicht länger ausreichend für ihr Risiko. Somit werden sie sich wohl aus dieser Anlageklasse zunehmend zurückziehen.“

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Nach einer neuen Studie des Spezial- und Rückversicherungsmarktes Lloyd’s of London ist das Thema Cybersicherheit in europäischen Unternehmen des Banken- und Finanzsektors Chefsache: 47 Prozent der Führungskräfte sehen es in ihrem Verantwortungsbereich. Gleichzeitig unterschätzen noch immer viele Unternehmen die potenziellen Folgen eines Cybervorfalls. So glauben nur 18 Prozent, dass sie im Falle eines Cyberangriffs Geschäft verlieren.
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Zahlreiche Finanzorganisationen sehen biometrische Lösungsansätze als eine der künftig vielversprechendsten Authentifizierungsmethoden für Bankautomaten. Allerdings bietet die Biometrie auch Cyberkriminellen neue Wege, um sensible Informationen zu stehlen. Dieses Ergebnis geht unter anderem aus einer aktuellen Untersuchung von Kaspersky Lab über künftige Angriffsszenarien gegen Authentifizierungsmethoden für Geldautomaten hervor. Mehr…

Die Terminbörsen unterschätzen das Ausmaß der anstehenden Zinserhöhung durch die Federal Reserve (Fed). Dieser Ansicht ist Steven Bell, Chef-Ökonom von BMO Global Asset Management. Derzeit rechne der Markt bis Ende 2017 lediglich mit einer Leitzinserhöhung um 36 Basispunkte und bis Ende 2018 nur mit weiteren zehn Basispunkten. „Die Prognosen des Marktes fallen aus unserer Sicht allerdings eine Größenordnung zu niedrig aus“, so Bell.

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60 Prozent der globalen Banken stehen einer Partnerschaft mit Finanztechnologie-Unternehmen (Fintechs) aufgeschlossen gegenüber. Dies ergab eine Umfrage von IDC, die von SAP gesponsort wurde über den digitalen Wandel bei Banken. Jede dritte der befragten Banken (34 Prozent) würde mit einem FinTech-Unternehmen zusammenarbeiten, während jede vierte (25 Prozent) auch eine Übernahme in Betracht ziehen würde.

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Die Unruhe nach dem Brexit scheint sich erst einmal gelegt zu haben, Märkte und Investoren haben sich anscheinend mit der Situation abgefunden. Doch Nikolaj Schmidt, Chief International Economist bei T. Rowe Price, ist der Meinung, dass der Brexit und seine Folgen die Weltwirtschaft noch auf vielfältige Weise beschäftigen werden.

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