KYC Remediation, Fehler und empfohlene Vorgehensweise

Die neuen Gesetze verpflichten Finanzinstitute dazu ihre Kundenbestände zu revaluieren. Es ist eine gigantische Aufgabe für die meisten der Institute, anders gesagt, eine große logistische Herausforderung für viele Banken und Finanzberater. Vorteil ist allerdings, dass wenn es einmal fertig ist, das Finanzinstitut selbst auch eine bessere Übersicht hat über Kunden und Kundenbestände. Das Risiko des Betrugs wird gleichzeitig wesentlich verkleinert.

Dieses White Paper von Fourthline beinhaltet verschiedene empfohlene Vorgehensweisen, sowie zahlreiche Fehler die oft gemacht im Prozess des KYC Remedation. Das White Paper ist in englischer Sprache und kann kostenfrei  runtergeladen werden. Die Zielgruppe sind Experten und Interessierte in diesem Bereich.

 

Simplifying the Customer Journey. Little changes, BIG impact

Compliance im Zusammenhang mit Steuerregulierungen beinhalten oft, dass Daten von Kunden gesammelt werden müssen, die dann im Anschlußverfahren überprüft werden und aus Steuergründen oder Meldungen an Behörden wegen dieser Steuern bearbeitet werden müssen. Die Art und Weise wie diese Daten gesammelt werden haben einen signifikanten Einfluss auf die Kundenbetreuung.

Neue Kundenbeziehungen können entweder aufgebaut oder alte können verloren gehen rein anhand der Erfahrungen die die Kunden gemacht haben mit dieser Steuerdokumentation. Die finanziellen Risiken und auch die hinsichtlich des Rufs wegen solcher Steuercompliance und der damit zusammenhängenden Meldungen sind sehr hoch.

Es kann sehr komliziert sein, dort eine Balance zu finden. Wir freuen uns sehr, dass wir eine aktuelle Studie zu diesem Thema veröffentlichen dürfen, in welcher Steuer- und Technologieexperten gemeinsam helfen eine Lösung zu finden für einen Kunden hinsichtlich ihres IRS-W Series Steuer Prozesses.

Effective Internal Risk Models Require a New Technology Foundation

Meet FRTB Regulatory Demands while Future-Proofing your Risk Management & Compliance Infrastructure

Die neuen Regelungen im Rahmen des Fundamental Review of the Trading Book (FRTB) sind Teil der bevorstehenden Reformen von Basel IV und schaffen spezifische Eigenkapitalanforderungen für die Handelsbereiche der Banken auf der Grundlage von Investitionsrisiko Modellen. Die neuen Vorschriften verlangen von Banken, ausreichend Kapital zu reservieren, um ihre Solvenz auch bei schwacher Marktlage aufrechtzuerhalten und die Notwendigkeit staatlicher Rettungsaktionen zu vermeiden. Die Banken nutzen die FRTB-Mandate als Gelegenheit, ein solides Fundament für künftige Risikomanagement- und Compliance-Anwendungen zu schaffen, das die Entwicklungs- und Personalkosten senkt, die Reservequoten optimiert, das verfügbare Kapital maximiert und die Anlagegewinne steigert.

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Neo4j Privacy Shield macht Datenschutzbestimmungen zur Chance

Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) ist die Regelung der Europäischen Union, wie personenbezogene Daten von EU-Bürgern gespeichert und verwaltet werden dürfen. Alle Unternehmen, unabhängig davon, wo sie ihren Sitz haben, müssen ihren Besitz europäischer personenbezogener Daten genau verstehen, kontrollieren und verwalten oder müssen mit Strafverfolgung und hohen Geldstrafen rechnen. Laut PwC betrachten 92 Prozent der multinationalen Unternehmen die Einhaltung der DSGVO als oberste Priorität. Von diesen Unternehmen haben mehr als drei Viertel mehr als eine Million Dollar für die Einhaltung der Vorschriften bereitgestellt, und fast zehn Prozent planen, jeweils mehr als zehn Millionen Dollar auszugeben. Um Erträge aus Ihren DSGVO-Investitionen zu erzielen, sollten Sie über die Fragen der reinen Compliance hinausblicken. Verfolgen Sie stattdessen eine gut durchdachte Datenschutz- und Cybersicherheitsstrategie für die persönlichen Daten, die Sie in Ihrem Unternehmen verwalten.

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Risk in Focus 2020

Der Bericht der Europäischen Konföderation der Institute für Internal Auditors setzt sich seit Jahren ein für mehr Transparenz bei Firmenrisiken die definiert wurden durch verschiedene Chief Audit Executives ( CAEs ) in ganz Europa. Die aktuelle Version des Berichts „Risk in Focus 2020“ ist entstanden in Zusammenarbeit mit acht Europäischen Instituten von internal Auditors und setzt dafür qualitative Interviews mit 46 CAEs verschiedener Sektoren ein. Der Bericht „Risk in Focus“ kann man mit einem jährlichen Barometer der CAEs der wichtigsten Risiken ihrer Organisationen vergleichen. Das ist sehr praktisch auch für die eigenen Auditpläne für 2020. Der Bericht zeigt, dass Cyber Security und Datenschutz nach wie vor zu den größten Herausforderungen der Firmen gelten.

Dieser sehr interessante Bericht in englischer Sprache kann hier unentgeltlich runtergeladen werden.

Die verbundene Daten Revolution in der Finanziellen Risiko Berichterstattung

Reglementierungen der Behörden und Regierungen werden immer strenger und deshalb brauchen Banken heutzutage ein durchdachtes und systematisches Verständnis ihrer finanziellen Risiken und den damit verbundenen Datenströmen – bis hinab zu den Ursprüngen der Daten und wie diese durch die Enterprise Systeme fließen.

Dieses White Paper zeigt auf wie verbundene Daten und Graphdatenbanken von modernen Banken dazu genutzt werden, das Thema Risikoberichterstattung neu zu denken, um die immer strenger werdenden Vorgaben einzuhalten. Überall dort, wo Data Governance von zentraler Bedeutung ist, haben sich graphbasierte Lösungen für das Risikomanagement als zuverlässiger erwiesen als die traditionelle Herangehensweise.

Gleichzeitig vereinen diese Banken Datensilos zu einer Informationsbasis für den Aufbau innovativer Anwendungen. Diese Lösungen bieten extreme Transparenz und tiefe analytische Erkenntnisse, die die Compliance-Bemühungen und die tägliche Entscheidungsfindung auf einfachere und effektivere Weise verbessern.

Diese englische Version des White Paper können Sie als Besucher der Risk & Compliance Platform Europe gerne unverbindlich und ohne Kosten downloaden.

How banks can reduce the burden of regulatory reporting

Industry’s financial reporting in relation to compliance to regulators to is not easy. Research shows that compliance costs have increased more than average in the financial sector in comparison to the cost of compliance for the non-financial sector. All the more reason to use good software automation tools in this case. Specialized software for the Financial Services Industry is in fact the key to implementation costs, maintenance costs and the cost of human resources and last but not least to reduce residual risk. That software must of course demands. Which require and how it can best be addressed in practice the English-speaking white paper from Ventana Research, which can be downloaded free of charge.

Strategie: Neue Felder besetzen

Die großen Herausforderungen unserer Zeit machen auch vor den deutschen Banken nicht halt. Die Institute werden sich daher grundlegend ändern müssen, wollen sie weiterhin im Markt bestehen. Welche neuen Geschäftsfelder die Banken und Sparkassen besetzen und wie sie Herausforderungen in Chancen verwandeln können, lesen Sie in der Ausgabe 1-2018 von „Banken+Partner“

Wollen Sie das E-Paper von „Banken+Partner“ künftig regelmäßig und kostenlos beziehen? Download das E-paper hierunter.

PSD2: Die Karten werden neu gemischt

Ab Januar 2018 müssen Banken und Sparkassen Drittanbietern den Zugriff auf die Konten ihrer Kunden ermöglichen. Das schreibt die EU-Zahlungsdiensterichtlinie (Payment Service Directive) PSD2 vor. Für die Kreditinstitute besteht dadurch die Gefahr, den direkten Kontakt zu ihren Kunden zu verlieren.

Wie die Banken und Sparkassen darauf reagieren können und wie sie die sichere Authentifizierung sicherstellen, lesen Sie in der aktuellen Ausgabe von „Banken+Partner“.

Due Diligence Checkliste

Es gibt eine Vielzahl an Due Diligence Checklisten, die Sie bei Unternehmenskäufen und der Anbahnung neuer Geschäftsbeziehungen unterstützen. Eine Due Diligence Checklist hilft Ihnen, schrittweise abzuarbeiten, welche Informationen Sie für eine gründliche Überprüfung eines Geschäftspartners benötigen. Die meisten Due Diligence Checklisten, die Sie im Internet finden, sind sehr umfangreich, erheben aber dennoch oft keinen Anspruch auf Vollständigkeit. Die Listen sind oft auch auf einen konkreten Anwendungsfall bezogen und können gegebenenfalls nicht auf Ihr Unternehmen übertragen werden.

LexisNexis hat daher einen anderen Ansatz für seine Checkliste gewählt und liefert Ihnen eine Auflistung, wie Sie in bestimmten Situationen bei Ihrer Geschäftspartner Due Diligence vorgehen sollten.